近期，人民銀行陜西省分行在全省“資金鏈精準治理推進(jìn)會(huì )議”上，對民生銀行西安經(jīng)開(kāi)支行攔截的一起重大電詐案例進(jìn)行了現場(chǎng)點(diǎn)評及表?yè)P。

10月31日，民生銀行西安分行在預警模型核查處置中，發(fā)現一名老年客戶(hù)賬戶(hù)使用明顯異常，遂聯(lián)系開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行核實(shí)。民生銀行西安經(jīng)開(kāi)支行工作人員迅速反應，第一時(shí)間聯(lián)系當事人及其家屬，并及時(shí)向經(jīng)開(kāi)反詐中心報送可疑線(xiàn)索。經(jīng)反詐中心核實(shí)發(fā)現，犯罪分子正通過(guò)遠程操控手段，企圖轉移該老年客戶(hù)微信、支付寶及多張銀行卡內資金。最終，得益于警銀聯(lián)動(dòng)機制的快速響應，成功阻斷詐騙資金60余萬(wàn)元。

會(huì )上，人民銀行陜西省分行將民生銀行西安經(jīng)開(kāi)支行該筆案例作為典型案例進(jìn)行點(diǎn)評，并對該行預警處置得當、可疑線(xiàn)索精準、警銀聯(lián)動(dòng)迅速的優(yōu)秀做法提出表?yè)P，號召全省金融機構認真學(xué)習。

下一步，民生銀行西安分行將進(jìn)一步強化員工反詐意識，加大賬戶(hù)異常交易、高齡客戶(hù)頻繁操作、非本人操作等可疑行為的防范力度，確保涉詐信息傳遞高效、響應迅速、處置有力，切實(shí)保護人民群眾的財產(chǎn)安全。（來(lái)源：民生銀行西安分行）